# Extrato Bancário

> Movimentações por conta corrente, lançamentos manuais e importação de extrato OFX.

O **Extrato Bancário** mostra todas as movimentações de cada conta corrente,
poupança, investimento ou caixa físico da clínica: **Saldo Atual**, o resumo de
Entradas / Saídas / Saldo do Período e a lista de lançamentos com descrição,
categoria, valor e saldo após o movimento.

_[Tela: Tela do Extrato Bancário]_

## Ver o extrato de uma conta

### Escolha a conta nos cartões do topo

A faixa **Resumo de Contas**, no topo, mostra o saldo de todas as contas
(incluindo Cofre e caixas abertos) e **é o próprio seletor**: clique no cartão da
conta e ele fica destacado com **Vendo esta conta**. A primeira conta já vem
aberta — não é preciso escolher nada para começar.

### Defina o período

Escolha **Mês atual**, **Mês anterior**, **Últimos 30 dias** ou um **Período específico**.

### Analise os lançamentos

A lista exibe a linha **Saldo Anterior ao período** seguida de cada lançamento com data,
descrição, valor e o **Saldo** após o movimento. A coluna **Situação** indica
**Conciliado** (verde) ou **Pendente**.

> 
  O extrato só carrega após a conta ser selecionada. Use **Atualizar** para recarregar
  e a paginação no rodapé para navegar. Saldo exibido em vermelho indica valor negativo.

## Lançamento manual

Clique em **Novo Lançamento** (com uma conta selecionada) para registrar um crédito ou débito diretamente no extrato.

### Escolha o tipo

Selecione **Entrada (Crédito)** para somar ao saldo ou **Saída (Débito)** para subtrair.

### Preencha os campos

Informe **Data**, **Descrição** (obrigatória) e **Valor (R$)** (maior que zero).

### Salve o lançamento

Clique em **Criar lançamento** — o saldo da conta é atualizado imediatamente.

> 
  Apenas lançamentos com origem **Manual** podem ser editados (ícone de lápis) ou
  excluídos (ícone de lixeira). Movimentos de Contas a Receber/Pagar, Transferência
  ou OFX devem ser revertidos na tela de origem. A exclusão é definitiva e não pode
  ser desfeita.

## Transferência entre contas

Use o botão **Transferência** para mover saldo entre duas contas internas sem criar
lançamentos avulsos.

### Abra o modal

Com a conta de **origem** selecionada no filtro, clique em **Transferência**.

### Escolha o destino e o valor

A **Conta de origem** vem fixada. Selecione a **Conta destino** (a lista exclui a própria
origem), informe **Data**, **Valor (R$)** e, opcionalmente, uma **Descrição**.

### Confirme

Clique em **Transferir** — o sistema cria os dois lados (saída na origem e entrada no
destino) e atualiza ambos os saldos na hora.

> 
  Não há "desfazer transferência". Para corrigir, registre uma transferência inversa ou
  ajuste via lançamento manual conforme a política da clínica.

## Importar extrato OFX

Importe o arquivo de extrato bancário para trazer os lançamentos do banco para o sistema
e, em seguida, conciliá-los.

### Exporte o OFX no banco

No internet banking da conta, gere e baixe o extrato no formato **.ofx** referente ao
período desejado.

### Abra o importador

Com a conta selecionada no extrato, clique em **Importar**. Confira o nome da **Conta**
(campo fixo) e clique na área tracejada para selecionar o arquivo **.ofx**.

### Importe e verifique o resumo

Clique em **Importar** e aguarde. O sistema exibe total de lançamentos no arquivo,
quantos foram importados e quantas duplicatas foram ignoradas.

### Vá para a Conciliação

Clique em **Ver Conciliação** para casar os lançamentos importados com os registros
internos em [Conciliação Bancária](/vector/financeiro/conciliacao-bancaria).

> 
  **Importar OFX não concilia automaticamente.** Os lançamentos entram como "a conciliar";
  o encontro com os registros do sistema é feito na tela de
  [Conciliação Bancária](/vector/financeiro/conciliacao-bancaria).

> 
  A importação é segura para reimportar: lançamentos já existentes são detectados como
  duplicatas e ignorados. Apenas arquivos **.ofx** são aceitos.

## Dúvidas comuns

**O extrato está vazio após filtrar.** Certifique-se de que uma conta foi selecionada e
que há lançamentos no período escolhido. Amplie o intervalo de datas se necessário.

**Não vejo o lápis/lixeira em alguns lançamentos.** Somente lançamentos de origem
**Manual** têm ações de edição e exclusão.

**Importei o OFX mas o saldo não bateu.** A importação traz os registros do banco; a
conferência com o sistema é feita em [Conciliação Bancária](/vector/financeiro/conciliacao-bancaria).

**Posso escolher a conta de origem na transferência?** Não — a origem é sempre a conta
selecionada no extrato. Para mudar a origem, volte ao filtro e selecione outra conta.